Ao investir suas economias, é importante garantir que o produto de investimento seja adequado ao seu apetite ao risco e ao seu horizonte de tempo. É essencial reservar um tempo para se reunir com um consultor experiente que tenha demonstrado os resultados alcançados por seus clientes .
Um critério crucial para a escolha de um distribuidor deve ser sua independência. Isso determina se o fundo vendido realmente atenderá às expectativas do cliente ou se será resultado das metas de vendas de uma grande corporação. Para eles, o mais importante não é o lucro, mas a capacidade de vender produtos que impactem mais positivamente os resultados financeiros da corporação.
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Antes de tomar uma decisão, considere se o objetivo é proteger o capital e obter um retorno dentro da faixa de inflação, depósitos ou títulos públicos. Ou talvez você seja mais corajoso e — aceitando riscos maiores — escolha fundos de ações? Você deve lembrar que a segurança de cada classe de ativos é uma função do ambiente macroeconômico, e nem todo fundo de dívida será mais seguro do que, por exemplo, um fundo de ações em todas as circunstâncias. Você também deve responder à pergunta se está disposto a aceitar perdas ao longo de determinados períodos e a esperar um pouco mais por um lucro.