O desempenho e o retorno de um fundo dependem da capacidade do gestor em alocar investimentos e tomar decisões. Você pode tomar como referência o desempenho passado do fundo, por exemplo, seu desempenho em diferentes cenários de mercado e o desempenho relativo em comparação com fundos do mesmo tipo. No entanto, observe que o desempenho passado não é indicativo do desempenho futuro.
Entenda o objetivo dos fundos e sua alocação de ativos – Os fundos de investimento podem ser divididos em fundos de ações, fundos de renda fixa e fundos balanceados. Teoricamente, os fundos de ações apresentam os maiores retornos potenciais e também os maiores riscos, o que pode efetivamente contribuir para a valorização do capital em um mercado em alta. Os fundos de renda fixa são os mais conservadores, enquanto os fundos balanceados apresentam retorno e risco relativamente equilibrados. Ambos podem ser mais defensivos em um mercado volátil. Você deve ler os Documentos da Oferta para entender o objetivo do fundo.
Considere as taxas relevantes – Em geral, gestoras de fundos e distribuidoras podem cobrar dos investidores taxas de subscrição, taxa de resgate e taxa de administração. Se dois fundos apresentarem desempenhos semelhantes, suas taxas relevantes poderão afetar o retorno dos fundos. Todas as taxas e encargos estão listados de forma clara e explícita nos Documentos da Oferta. Você não precisa se preocupar com custos ocultos.